Quali obblighi specifici ha la banca quando colloca quote di fondi immobiliari chiusi o azioni non quotate prive di un mercato liquido?
I prodotti finanziari illiquidi (quali le quote di fondi comuni di investimento immobiliare chiusi, le azioni di banche non quotate su mercati regolamentati o le polizze assicurative a contenuto finanziario complesse) espongono il risparmiatore non solo al rischio di perdita del capitale, ma anche alla difficoltà di disinvestimento prima della scadenza. In conformità agli artt. 21 e 23 del Testo Unico della Finanza (D.Lgs. n. 58/1998) e agli orientamenti di vigilanza CONSOB, l’intermediario è tenuto a fornire un’informazione preventiva specifica (su costi, valore di smobilizzo e vincoli temporali) e a verificare rigorosamente l’adeguatezza dell’operazione rispetto all’orizzonte temporale e alla concentrazione del portafoglio del cliente (secondo il quadro di tutela delineato dalle Sezioni Unite della Corte di Cassazione, sentenze nn. 26724 e 26725/2007).
1. Esame del dossier titoli e ricorso all’Arbitro per le Controversie Finanziarie (ACF)
Con il supporto di consulenti finanziari e dottori commercialisti, lo Studio esamina il contratto quadro, le schede d’ordine, i questionari di profilatura MiFID e i rendiconti periodici per valutare la proposizione di ricorso all’ACF presso la CONSOB o l’azione giudiziaria ordinaria. Per i casi di perdita di capitale in fondi chiusi si veda anche il risarcimento per la perdita del capitale nei fondi di investimento chiusi.
Assistenza Legale e Coordinamento Tecnico Multidisciplinare
Lo Studio Legale Avv. Renato Giuseppe Fiorentino assiste privati, professionisti e imprese collaborando, ove la natura della pratica lo richieda, con una qualificata rete di consulenti tecnici di parte (medici legali, ingegneri cinematici e navali, architetti, commercialisti, revisori contabili e notai) per una compiuta istruttoria stragiudiziale e giudiziale.
In ottemperanza agli obblighi di trasparenza previsti dalla Legge n. 124/2017, al conferimento dell’incarico viene sottoposto un preventivo scritto recante la distinzione tra compenso professionale, spese forfettarie ed oneri fiscali e previdenziali di legge, oltre alle eventuali anticipazioni esenti.
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